#552 Praxisfall Maschine Fördermittel

00:00:01: Praxisfallmaschinenvestitionen, das ist immer ein spannendes Thema.

00:00:04: Warum?

00:00:05: Da kommen ganz viele Komponenten zusammen aus der Finanzierung, aus der Energie-Vizenzförderung, aus dem Thema Nachhaltigkeit, aus den Themen Digitalisierung und natürlich aus dem themazuschuss.

00:00:16: Das heißt also weniger bezahlen für die gleiche Maschine und aus dem Finanzierungsteil kommt es, dass wir gleich mal im Detail stehen.

00:00:24: Warum?

00:00:24: Wir reden hier von einem Maschinen.

00:00:26: Das ist ein abgeschlossener Fall.

00:00:27: Maschinennvestitionen über rund zwei Millionen Euro.

00:00:30: Eins Komma Acht noch was plus Steuer und Plus noch Umbau und Einbau und Anpassung am Gebäude und Tiefschwer, also Schwertransport und all solche Sachen.

00:00:42: aber deswegen sage ich mal rund zwei Million.

00:00:44: Es waren ein bisschen mehr, ein bisschen weniger, aber der Kunde hatte auch Eigenkapital.

00:00:47: Aber die Finanzierungskomponente war rund zwei Mio.

00:00:50: Euro.

00:00:52: Und ich möchte ein paar Tipps dazu abgeben, weil es einige sagen ja das könnte ich auch lesen oder Ich kann sie auch noch mit meiner Bank finanzieren.

00:00:59: Ich kann alles machen kommt auf die Idee und auf die Strategie drauf an.

00:01:02: aber hier in diesem Fall Merkst du sofort wow Das Thema Fördermittel ist doch ganz schön cool!

00:01:09: Und das kann auch nicht einfach mal eine JetGPT-Research machen Sondern das musst Du dir wirklich mal erläutern lassen.

00:01:16: Ich hoffe du bist so offen dazu.

00:01:18: Also was haben wir hier getan?

00:01:19: Der Kunde kommt aus der Produktion.

00:01:21: Das ist ein Produktionsbetrieb und liefert an Automoteversteller, Anschlossereien und sonstiges.

00:01:28: also das ist ein Metallbaubereich Und er produziert da etwas.

00:01:31: ich sage nicht wer weil es im Bekanntes Unternehmen ein bekanntes Unternehmen.

00:01:35: das ist der Grund warum wir das nicht so sagen.

00:01:37: Aber wir können sagen dass macht so rund fünfzehn Millionen Euro Umsatz hat eine gute Rendite irgendwas bei achtzehn Prozent.

00:01:44: Familienbetrieb langjährig, hat auch mit Pandemie gekämpft.

00:01:47: Hat auch mit KfW zu schüssen und mit tausend Sachen schon gekämmt.

00:01:51: aber der Aufschwung bei denen ist das abzusehen.

00:01:54: die haben harten Vertrieb gemacht und haben für den nächsten Jahre auch gute Kundenkontakte und deswegen Maschineninvestitionen.

00:02:00: Das Projekt ist ungefähr ein Dreivierteljahr hier da es gestartet und ist jetzt vor zwei Monaten quasi durchfinanziert, Maschine schon da ist alles schon geregelt.

00:02:09: Das wurde auch parallel schon alles gereglt.

00:02:11: Du siehst also hat fast ein halbes Jahr gedauert von ich will Maschine kaufen bis das Maschinen steht im Laden und noch nicht alle Teile.

00:02:19: Da sind noch so ein paar Anbauten zu regeln.

00:02:20: aber Finanzierung.

00:02:21: So zwei Millionen Euro.

00:02:23: wenn du also etwas vor hast dann planen wir mal wie folgt erstmal die Vorteile.

00:02:28: Die Vorteile sind dass wir Finanzierungsprodukte genommen haben, die ein Großteil der Refinanzierung in die Zukunft verlagern.

00:02:38: Und gleichzeitig haben wir Zuschuss bekommen – vorne!

00:02:43: Ein Beispiel diese zwei Millionen Euro haben wir durch ein bisschen Eigenkapital und durch Wirtschafts-Eigenkapital.

00:02:49: was wir aus dem Investorenkreis von uns gewonnen haben und auch vom Kunden waren es rund so fünfhunderttausend Euro.

00:02:56: Das ist eine Menge Geld.

00:02:57: Das ist auch harte Arbeit gewesen, das zu bekommen.

00:03:00: Dieser Teil – das machen wir meistens mit Genussrecht wenn in unseren Beiträgen Volkstein weiß zusammen schon bei uns ist das das Small Pacement – da setzen wir wirtschaftliches Eigenkapital um und mit dem Kunden zusammen.

00:03:10: Und dann hat die Mittelstilische Beteiligungsgesellschaft vor Ort, dass es ein Förderprogramm oder eine Förderinstitution zugleicher Höhe also Pari zwischen fünfhunderttausend Euro Programme gegeben, also Kapital gegeben.

00:03:22: Das über diesen Fall läuft das hier zehn Jahre und hat der sieben-Jahre Tilgungsfreiheit.

00:03:27: um die ersten sieben Jahre wird es einfach nur mit Dividende schricks Strich Zins bedient.

00:03:32: Das Eigenkapital aus dem SmallPacement auch so.

00:03:35: Es musste schon mal merken ist ein Riesenvorteil.

00:03:38: von dem Gesamtkaufpreis für die Maschine haben wir knapp die Hefte ist eine Million Euro so strukturiert dass die ersten Siebenjahre keine Tilgung stattfinden Und dass da nur Dividende, Strich Strich Zins gezahlt wird.

00:03:53: Das war für diese eine Million Euro rund.

00:03:57: Rund neunzigtausend Euro im Jahr und sagen die wow ist ja viel sind neun Prozent?

00:04:01: ich sag ja hat aber den Vorteil das wirtschaftliches Eigenkapital also wie Haftmasse im Unternehmen gewertet gebucht um auch in der Bilanz dargestellt werden kann.

00:04:09: Das hat natürlich Wahnsinns Auswirkungen auf die Bonität und zwar positiv und wahnsinnt Auswirkung auf das Rating.

00:04:16: auch positiv, das heißt es konnten andere Verbindlichkeiten nochmal im Nachgang verhandelt werden und auch parallel.

00:04:23: Und da konnten noch Zinskosten eingespart werden weil sich während des Prozesses die Haftmasse erhöhter.

00:04:29: Wenn du das geliesst hättest, wäre das nicht passiert.

00:04:31: Wenn wir das über eine Hausbank finanziert hätte, wäre dass auch nicht passiert, das wär gar nicht möglich.

00:04:36: Zurück zu den zwei Millionen.

00:04:37: So jetzt hatten wieder zwei Millionen und die Millionen aus dem Eigenkapital und haben noch ne Million Euro.

00:04:43: in diesem Fall haben wir sogar zehn Jahre Festzins bekommen für ein Förderkredit mit einer Laufzeit von fünfzehn Jahren.

00:04:50: Das ist nicht so gewöhnlich, das musste man auch ausverhandeln war nicht einfach, gebe ich zu.

00:04:56: aber die Hausbahn hat das cool mitgemacht.

00:04:58: da haben wir auch dann echt viel verhandelt.

00:05:00: wie das funktioniert im Detail kannst du wir können auch mal hier mal gucken aber du siehst also wir haben die zweite Million auf fünfzehnte jahre gestreckt und haben die zwei Jahre tätungsfrei willkommen.

00:05:11: Länger war das nicht möglich, da hat auch die Hausbank gesagt oder die damalige Hausbank jetztige Geschäftsbank länger geht einfach nicht.

00:05:19: Wir hätten gerne noch länger gehabt.

00:05:20: aber nochmal Fahndungssache ist auch manchmal eine begrenzte Sache.

00:05:24: Aber jetzt hast du die zwei Millionen Euro und die ersten zwei Jahre wird von den zwei Millionen gar nichts refinanziert.

00:05:31: Das wird nur gezinzt.

00:05:33: Der Zins lach in diesem Fall bei knapp vier Komma.

00:05:35: eins fünf von der Million, also noch mal einundvierzigtausend Euro.

00:05:39: Insgesamt also hundertdreißigtauend Euro im ersten Jahr und hundert dreißig tausend Euron auch im zweiten Jahr.

00:05:45: Dann fing erst die Tilgung von dem fünfzehnjährigen Laufzeitprogramm vom Förderqued an und das Eigenkapital wurde ja noch gar nicht zurückgeführt.

00:05:53: Das dauert ja bis ins achte Jahr dann wird es erst geteckt.

00:05:56: Das heißt durch die Kombination dieser Position sind wir natürlich schon mal in der Liquidität extrem besser.

00:06:03: Das ist so wie heute Maschine kaufen und in drei Jahren bezahlen, also grob!

00:06:08: Ist nicht ganz so wegen der Zinsen.

00:06:09: aber jetzt hin sind die auch gewinnmindernd und so.

00:06:11: Aber du siehst Alles klar ich kann hier ein großes invest fahren Und Ich Kann Aber Trotzdem Intelligent finanzieren.

00:06:19: Jetzt sagen Einige Ja Du hast doch was von Energieeffizienz gesagt euch ja?

00:06:23: Jetzt Kommt das dazu.

00:06:24: pass auf Wir Haben das vorfinanziert quasi in Alphastrien vorfinanzt.

00:06:29: warum?

00:06:30: weil wir parallel dazu, bevor die Maschine bestellt wurde ein Antrag gestellt haben auf Zuschuss-Energieeffizienz.

00:06:38: Diese Maschine war up to date, neues Material ging nicht besser und wurde auch in das Unternehmen komplett integriert und da gab es einen Zuschuss auf diese Technik der Maschine von rund zwanzig Prozent.

00:06:51: jetzt sagen einige nicht mehr.

00:06:52: ich sag hey!

00:06:54: Das sind von zwei Millionen Euro vierhunderttausend Euro Ja, aber ich habe doch zwei Millionen finanziert.

00:06:59: Das hat auch gekostet.

00:07:00: Ich sage ja wir hatten eine nicht zweckgebundene Finanzierung.

00:07:04: Stichwort Nicht zweck gebundene Finanzierung.

00:07:07: das heißt wir haben die Maschine komplett durchfinanziert Haben auch den Banken und anderen Förder schon gesagt Wir haben noch einen Antrag lauf auf Energieeffizienz?

00:07:15: Das war denen Aber weil es nichts weggebunden war nicht wichtig.

00:07:19: Die haben sich gesagt schön wenn sie ein zuschuss bekommen freut uns brauchten wir deswegen nicht für die Durchfinanzierung, weil wir haben die DurchFinanzierung auf zwei Millionen gefahren.

00:07:28: Und dann wurde parallel die Finanzierung gemacht und parallel der Zuschuss beantragt.

00:07:33: Die Finanzierungszusage kamen dann, hat fast siebzig Tage gedauert – in diesem Fall war halt ein bisschen komplexer, aber es ist ein bisschen größer– und dann hat das fast zweieinhalb Monate bis zur endgültigen Zuschuss-Finanzierungszusorge gebraucht.

00:07:47: Warum?

00:07:48: Der Zuschuss ist ja geschenktes Geld vom Staat, muss nicht zurückgezahlt werden wird aber erst ausgezahlt und deswegen haben wir die Finanzierung hier zuerst gemacht, er wird erst ausgezahlt wenn du nachweisen kannst dass du das bezahlt hast.

00:08:03: Das heißt deswegen brauchten wir auch die kompletten zwei Millionen Frontup für die Maschine Netto rund und parallel den Antrag dazu.

00:08:12: Das heisst wir haben alle Vorteile eingebaut aus der quasi tilgungsfreien Zeit für das Kapital konnten gleichzeitig aber den Antrag stellen für die Energie-Vizenzbezuschussung der Maschine.

00:08:26: Hat da was mit Produktivität zu tun, will ich jetzt im Detail erklären, aber das ist wichtig, dass du weißt, aha!

00:08:30: Das macht man nicht mal so am Wochenende, sag ich ne?

00:08:32: Das braucht eine Komplexität und hat auch seine Antragsunterlagenmenge.

00:08:36: Ja, ich weiß Bürokratie, aber wir wissen ja vorher unsere Grunde.

00:08:39: überrascht das auch nicht warum?

00:08:41: Die kennen uns seit Jahrneuerzehnten Für die ist es normal.

00:08:43: Deswegen lagern die Arbeit bei uns ab Wir sind verlängert in der Werkbank Und dann machen wir die Anträge.

00:08:49: Zusammengefasst hast du hier Folgendes.

00:08:54: Du hast eine Maschine vor dir, mit der du produzieren willst.

00:08:57: Willst da ein paar hunderttausend Euro mehr Umsatz im Jahr machen?

00:09:00: Wenn vielleicht auch noch mehr, vielleicht so eine Million.

00:09:03: und wir haben dadurch einfach die Finanzierung strukturiert so aufgebaut dass die nächsten zwei Jahre das nur bisschen zins kostet, ein bisschen in Anführung strichen rund hundred dreißig für den ganzen set.

00:09:16: aber Parallel haben wir den Zuschuss noch bekommen von vierhunderttausend Euro.

00:09:21: Das heißt, da fließen vierhundertausende Euro aus dem Zuschuss für die Finanzierung, die auch schon genehmigt wurde.

00:09:28: D. h., wir konnten mit der Finanzierung zeigen, die Maschine ist bezahlt und ist auch abgeflossen vom Konto – kann man alles beweisen!

00:09:34: Dann zahlt die Förderstelle den Zuschluss aus, in diesem Fall hat das nochmal neunzig Tage gedauert weil Verwendungsprüfung und so was alles gemacht wird und dann flosst das Geld rein.

00:09:44: Das ist erst vor ein paar Wochen passiert.

00:09:45: Ich habe gesagt, es hat sechs Monate gedauert plus nach Produktion und nach Prüfung von der Förderschule.

00:09:51: Deswegen hat das fast insgesamt bis zur Zuschusszahlung dann acht Monate gedauert.

00:09:54: aber wir hatten ja vorher die Zusage der Drifinanzierung.

00:09:57: Und Netz liegen dann beim Kunden die vierhunderttausend Euro Zuschuss.

00:10:01: Maschine ist komplett bezahlt, integriert und läuft digitalisiert, angeschlossen, Energieeffizienz alles gemacht und er hat jetzt die Vierhundert tausend bekommen.

00:10:12: Die nächsten zwei Jahre braucht er pro Jahr nur hundertdreißig tausend Euro zahlen.

00:10:16: Das heißt, das hat jetzt im dritten Quartal angefangen, in dem Jahr ist es zweitausend sechsundzwanzig und geht dann dieses Jahr mit drei Quartalsraten rein.

00:10:25: Das heisst der muss ungefähr so seventy-fünfzehntausend Euro dieses Jahr bezahlen nächstes Jahr dann ungefähr neunzig.

00:10:32: Dann geht's ein Stück weiter höher plus noch ein paar kleine Nebenkosten aber das ist alles im Rahmen.

00:10:37: Aber er hat vorher die vierhunderttausend Euro an Zuschuss bekommen, die zwanzig Prozent auf die zwei Millionen in diesem Fall.

00:10:44: Und so siehst du das ist natürlich ein Null-Null Spiel!

00:10:47: Das heißt der brauchte eigentlich nur das Honorar für uns ausliegen und dass es sogar noch dann verrechnet wenn ich mal sagen darf, nicht verrechnet aber... Wenn man das insgesamt unter dem Strich sieht, hat er für Null Euro eine volle Beantragung bekommen weil wir den Zuschuss besorgt haben.

00:11:04: Hat die Tilgung der ersten zwei Jahre mit der Zuschusskomponente dann noch kompensieren können und fängt ab dem dritten Jahr erst an, ab dem Dritten vollen Jahr also im siebenund dreißigsten Monat von heute an mit dem Anstand der Refinanzierung aus der Tilgungen.

00:11:20: Zins läuft bis da natürlich auch weiter.

00:11:22: Und dann reden wir von Laufzeiten, von zehn Jahren für das Eigenkapital-Komponentensystem und fünfzehn Jahre für das Fremdkapitalsystem.

00:11:28: Das heißt auch passend zur AV und Abschreibung.

00:11:33: Du siehst also der hat hier jetzt alle Vorteile genutzt.

00:11:36: dass braucht natürlich eine Kombination von verschiedenen Förderprogrammen und auch die Abstimmung in der Frist und Formtechnik.

00:11:42: Aber was hat er jetzt?

00:11:43: Der hat jetzt ne neue Maschine Die ja eigentlich von der Liquidität her Weil wir Zuschuss besorgt haben, wird ja wie das Eigenkapital plus Förderprogramm Kredit plus Fördereigenkapital.

00:11:55: Das so gebaut haben dass er das auf seinem Konto nur positiv verspürt.

00:12:01: da bricht also nichts ein und futtert ihm das Geld vom Konto und er muss erst mal hoch laufen sondern durch diese Liquiditätskomponenten des Zuschusses der ist ja geschenktes Geld vom Staat muss nicht zurückgezahlt werden um die Kombination der versetzten Refinanziehungskomponent ist auf seinem Kondu nur ein Anstieg zu verzeichnen.

00:12:22: Wenn er mit der Maschine Geld verdient, das setzt natürlich voraus.

00:12:25: Das heißt die hatten ja vorher schon Vertriebsaktivitäten gesetzt.

00:12:29: Deswegen haben wir den Markt gerührt.

00:12:30: deswegen haben wir dementsprechend auch schon gewusst dass die Maschine kommen muss und auch welche kommen muss, mit welcher Produktivität auch kommen muss.

00:12:37: Daraufhin gab es die ganze Energieeffizienzdaten, daraufhin gab's die Anträge.

00:12:41: Und was hat er jetzt?

00:12:42: Er hatte jetzt natürlich einen Wachstumsprung im Umsatz unten Wachstumsprung im Gewinn.

00:12:48: Und die nächsten zwei Jahre wird er es wohl schaffen, damit einen richtig guten Rendite Träger zu schaffen weil erst ja ab dem dritten Jahr die Tilgung einfließt.

00:12:59: das heißt dann geht die Liquidität vom Konto runter.

00:13:02: bis dahin werden nur die Zinsen heruntergefahren und das ist wieder gewinnmindernd.

00:13:07: Das sollte jeder schaffen, das kannst du dir selber ausrechnen.

00:13:09: Wenn du zwei Jahre so ein Geschäft mit einer neuen Maschine betreibst und vorher schon vertrieb gemacht hast wird dir jetzt ja wohl nicht zu schwer fallen mit dieser Maschine dementsprechend auch eine gute Umsatzrinne die dir zu generieren oder sogar mehr zu schaffen.

00:13:24: warum?

00:13:24: das normale operative Geschäft läuft ja weiter und er ergänzt und erweitert nur sein Produktportfolio um die Qualität der erzeugten Produkte für die verschiedensten Kunden, die da noch im Markt sind.

00:13:38: Und da die Maschine halt neuartig ist kann man da verschiedene Formen herstellen.

00:13:42: das ging alles vorher nicht rund.

00:13:44: eckig oval fliegende Pferden hast du nicht gesehen?

00:13:46: Das heißt wenn er schlau ist fängt der an zu sagen ich investiere jetzt auch weiter in Digitalisierung schick meine Mitarbeiter noch mehr auf Fortbildung was die Maschinen alles machen könnte.

00:13:56: Das kann man ja gar nicht vorne alles umsetzen.

00:13:58: Wenn du Maschinenproduktionsbereiche hast, weißt du auch Mensch.

00:14:03: wir nutzen die Leistungsfähigkeit der Maschine meistens gar nicht aus.

00:14:06: Das könnte man jetzt ändern.

00:14:08: Könnte noch mehr vielleicht KI einsetzen, noch mehr Technologie einsetzen je nachdem ob es passt.

00:14:14: Guckt vorher ob der Markt dazu auch noch einen gewissen Nachfrageansatz hat und schafft so eine weitere Auslastung mit der Maschine.

00:14:21: Somit kann man vor den Markt treten und das benötigte, was der Markt haben will vorher mal vielleicht ertasten und erfragen.

00:14:30: Dann die Lösung präsentieren und dann schön sauber faktoriert auch schon erstellen.

00:14:35: Das heißt so oder so alle Komponenten zusammen führen dazu dass hier ein Umsatzrenditisprung Gewinnsprung gemacht werden kann und die Zukunftsfähigkeit Und das ist ja, was man oft mal zwischen den Zeilen gar nicht lesen kann.

00:14:49: Natürlich wesentlich verbessert wird weil hier innovativ gearbeitet wird ohne etwas Neues zu erfinden aber mit neuestem Maschinen, mit neuester Technik und neuester fachlicher Ausbildung.

00:15:00: also wenn du jetzt auch so ein Projekt hast und sagst Mensch ich weiß gar nicht wie das finanzieren soll dann solltest Du jetzt mitgenommen haben.

00:15:07: Es gibt Förderprogramme in verschiedensten Natur.

00:15:09: Ich will sie gar nicht wieder aufzählen, die man so zusammenschachteln kann dass für dich auch noch inkombination mit einem Zuschuss Deine Liquidität nicht gleich an die Wand gedrückt wird.

00:15:18: weil das haben ja viele Unternehmen die investieren und mit einmal Fließt der Geld vom Konto ab und dann kommt noch die Steuer, dann kommt nach Urlaubzeit und Winter.

00:15:28: Es gibt ja tausend Gründe warum Geld von Konto fliegt.

00:15:31: Und in diesem Fall haben wir das vorher alles geplant und dementsprechend auch die Zuschusssituation so abgefangen dass das Ganze positiv für den Unternehmen sich halt dann auch dargestellt hat.

00:15:42: also wenn du was planst Dann merkst du jetzt, okay da sind viele Chancen im Markt.

00:15:47: Ich muss die nur richtig kombinieren und da hilft ja dann auch nicht irgendwie Gemini Cloud oder JGPT warum?

00:15:56: Es geht hier um die neusten Richtlingen und auch in den neuesten Bankpositionen und vor allen Dingen um die Fördertöpfe.

00:16:02: Und das kann einfach so eine KI nicht sofort alles erarbeiten.

00:16:06: Die kann eine ganze Menge.

00:16:07: Aber aus haftungsrechtlicher Sicht und aus sicherer und strategischer Sicht Kann ich dir nur empfehlen setzt sich mit Menschen zusammen, die das wirklich tagtäglich machen.

00:16:17: Die sind diesem ganzen Thema natürlich sofort wohlgegenübergestellt also wissen sofort wovon du redest.

00:16:23: wir verstehen dich darauf viel besser.

00:16:24: muss nix irgendwo einsprechen und sich dann blind drauf verlassen.

00:16:28: hier bekommst du planbare Erkenntnisse und vor allen Dingen umsetzbar finanzierbar wirtschaftlich tragfähig Und zwar so wie dass auch im Bankrecht im Fördermittelrecht in Subventionsrecht ordentlich aufgebaut werden muss.

00:16:43: Das war es bis hierhin.

00:16:44: Ich hoffe, du merkst einfach die Chancen sind riesig!

00:16:47: Kannst also nicht sagen ich kann dich investieren doch das ganze geht wie immer natürlich gerne Kontakt aufnehmen alles bei Federkonsulting zum Thema Fördermittelfinanzierung nutzen.

00:16:59: Hier drumherum gibt's auch einen Link zum Themafördermitteltesten.de Also fördermittle-testen.de.

00:17:05: oder schreibst uns eine E-Mail at serviceatfederkonsulin.com.

00:17:09: oder ruft an Wie ist dir beliebt?

00:17:12: oder kontaktierst uns über Social Media, da sind wir aufvertretend.

00:17:16: Dementsprechend haben wir alles für dich jetzt quasi auf das Buffet, also auf den Tisch gelegt.

00:17:22: als Buffet hast jegliche Chancen die Zukunft besser zugestalten!

00:17:26: Also mache dir jetzt und dann wird es in ein paar Monaten schon ganz anders aussehen.

00:17:31: bis dann tschau.