#15 Eigenkapital hebeln für Unternehmensexpansion

00:00:00: Music.

00:00:08: Herz willkommen zu einer neuen Ausgabe und heute gibt's Power auf die Ohren warum wir schauen uns mal an ein PRAXISFALL und zwar haben wir hier glaube ich eine 500 oder 1000000 EUR Größe und zwar aus dem Bereich.

00:00:23: Beteiligungskapital aus Förderprogrammen alles gibt ja mitteilungs Programme bei Investitionen und wieder in der Praxis aussieht und was wir da gemacht haben,

00:00:31: das hören wir uns gleich an er ist Mister fördermittel Buchautor Vortragsredner Moderator seiner eigenen Fernsehsendung zum Thema fördermittel,

00:00:41: und Geschäftsführer der Feder consulting.

00:00:43: Mit seinem Team berät der kleine mittlere und große Unternehmen rund um die Themen fördermittel Fördergelder und Zuschüsse in diesem Fall.

00:00:53: Bekommen Sie wertvolle und entscheidende Informationen wenn es um die Themen Investitionen Innovationen und Wachstum in Unternehmen g.

00:01:02: Über 25 Jahre Erfahrung mehrfache Auszeichnungen als fördermittel Experte mehrere Milliarden Euro betreutes Investitionsvolumen und über 11.000 Unternehmensprojekt.

00:01:14: Davon können Sie jetzt profitieren hier ist der fördermittel Podcast mit Kai schimmelfeder genau und also PRAXISFALL

00:01:23: Beteiligungskapital was ist das mit Eigenkapital bei im Gegensatz zu Förderkredite sind wir ja bei voller Gräten immer und Besicherung unterwegs bei Beteiligungskapital da gibt es verschiedene Stellen im Bundesland in ganz Deutschland ist das wie folgt,

00:01:38: das vorhandene Eigenkapital kann mit Beteiligungskapital aus Förderprogramm gedoppelt werden Ninja double equity da gibt ja noch mehr also noch mehrere Möglichkeiten aber ich rede immer nur von tauschen Beteiligungskapital

00:01:50: ohne Gesellschafter Verwässerung ohne Stimmrechte von extern fremden Dritten das heißt wenn Sie die GmbH haben haben die 100000 € sauber drinne Mikesch,

00:01:59: Operation läuft alles easy sie haben 23 Bilanz zwischen vorliegen dann machen wir die operative Standard Unternehmensgröße und Sie können auch 20 Jahre alt sein als Unternehmen auf jeden Fall haben sie da was ich free cash,

00:02:12: hunderttausend hunderttausend drinne dann würde das mit mir times Capital immer gedoppelt werden können also maximal,

00:02:18: und die merken hoch dass Jan Hammer weil wenn sie ihre z.b. nur 100000 € Free Cash auf

00:02:25: 200000 erhöhen könnten dann hätten sie dadurch die Möglichkeit ihre Finanzierungs Reichweite um das noch mal drei bis fünffache zu vergrößern soll heißen Fall a.

00:02:35: Das Unternehmen hat,

00:02:37: 100000 € und fragt wie viel Kapital bekomme ich dann reden wir von 3456 100 € seist du bei 6700 aus dann wird ich aber allerhöchste Schluss kommt auf die Tragfähigkeit von sonstiges aber wenn wir erst den Schritt gehen,

00:02:51: die 100 000 Euro zu doppeln indem wir überfordern träge mit Herz capital reinholen.

00:02:57: Bin das Unternehmen seine gehen wir haben 2009 mehr 200000 € Eigenkapital und bei 3 bis 5 facher Hebel um Fremdkapital das heißt also bis zu fünfmal mehr,

00:03:06: abhängig von der Tragfähigkeit von Prüfung waiting sonstiges davor abgesehen und bitte hier keine Kaufempfehlung von mir oder um bevor ins Empfehlung ist mir immer zu betrachten also bitte das Gamer betrachten also jedenfalls

00:03:18: 100000 € mal 5 sind 1000000 erliegen sie bei 1,5

00:03:22: bett1 maximal 1,5 1,4 1,3 Millionen Euro size sie können im Regelfall wenn die 100000 € zuerst mitteilungs Kapitalauszahlung Programm Doppeln auch ihre Finanzierungs Reichweite verdoppeln

00:03:33: und dir die Vorteile weiter schauen was und man PRAXISFALL reich an aber wofür gibt es eigentlich und warum ist es eigentlich so diese Beteiligungskapital drunter dieses gedacht dafür dass Unternehmen Größe dann ist die Zons Vorhaben oder auch Expansion umsetzen kann

00:03:45: da reicht nicht einfach ein voller Creed oder ein Zuschuss manchmal braucht man viel mehr Kapital als du der Durchschnitt und wenn Sie ein bisschen mehr als der Durchschnitt haben wollen der Durchschnitt liegt aktuell so bei 80000 € Kripo Unternehmen

00:03:56: ich weiß es klingt wenig aber es ist so der Durchschnitt hat so tief

00:03:58: wenn Sie ein großes Projekt haben dann ist dann fügt das mitteilungs capital auf Eigenkapitalbasis z.b. für ihre GmbH ein super super super super Level heute.

00:04:08: Sie können mit Unternehmenskauf machen im Betriebsübernahme,

00:04:11: zum Thema Stichworten Nachfolge oder auch zum Thema falls du die ersten Folgen schon gehört haben bin ein Freund von Marktanteilen

00:04:19: Und von rechenbaum Marktanteilen und von progestin und Wachstum sie können vielleicht auch ihren Mitbewerber kaufen weil er verkaufen will oder sie kaufen

00:04:27: in ihrer Zulieferer Kette ihren Freund Wanne also den den Zulieferer den sie vielleicht brauchen oder sie kaufen die nachgelagerte Stelle wenn Sie ein be-to-be Bereich sind sie können sich ja auch rasieren Markt selbst hoch kaufen.

00:04:39: Pizza verschiedenste Bereiche die auf strategisch ähnlich wie DAX-Konzern auch arbeiten da wird er Geld bezahlt für Unternehmen und Märkte zu generieren,

00:04:48: weiß vielleicht Marktwachstum nicht mehr so perfekt zusammenhängt und dann ist es ja ne Frage

00:04:52: bleibe so wie ich bin und geht die Gefahr ein dass der Markt untergeht oder baue ich mich am Markt haben von der Position auf und zu sagen ich bin hier der Weltmarktführer in meiner Stadt,

00:05:01: dann können wir dich auch wieder Beteiligungskapital den heraus Kauf unliebsamer Gesellschafter forcieren wenn sein dass in lustiger Spruch passt wie heißt das herauskaufen nizama Gesellschafter.

00:05:14: Gibt's sogar ein Feuerchen drinne warum warum macht man das mit Eigenkapital Förderprogramm na ja ständig vor sich zwei Gesellschafter ich spreche aus eigener leidlich erfahren vor 25 Jahren mein erstes Geschäft von genauso doof ich echt Bockmist gebaut,

00:05:28: falscher Partner und Erfahrung und trotzdem wusste ich ja damals schon wie Unternehmen funktionieren und trotzdem halt an sowas also gehst nicht hier wieso nicht,

00:05:36: bei ruhiger Kaffee und es Runde können wir darüber reden aber jetzt mal im Live Bespiel also unliebsamer Gesellschafter und der der hat fifty-fifty

00:05:45: und der hat doch die 50000mah gefühlt 1000° damals auch 50000 € reingesteckt sie auf 50000 es haben sich eine 50000 dann könnte man mit den 50000 aus der Beteiligung,

00:05:54: eingeteilt auf ihre 50000 im Jahr sagen pass auf netto für brutto erste 50000 Euro erzan mich aus oder ich zahle ich aus und dann nachher das Unternehmen viel besser aufzustellen weil manchmal.

00:06:06: Ich bin ganz ehrlich in den meisten Fällen.

00:06:10: Sind die Gesellschafter sich selber so schlecht gegenüber weil sie einfach das falsche mindset haben das deswegen Wachstumspotenzial nicht gehoben wird.

00:06:19: Ich weiß es wird es einige anpieksen so aber nach 25 Jahren glauben Sie mir bitte auch dass ich habe es aber selber durch nicht nur einmal ja ich habe auch mal zweimal schon soll Fehler gemacht,

00:06:29: mache ich aber nie wieder seit jetzt 20 Jahren am Ende sowas haben

00:06:33: dann ist es einfach mal am besten man lässt sich im Unternehmen quasi scheiden also Gesellschafter heraus Kauf ist ein riesen Thema um danach die Arbeitsplätze zu sichern oder neue aufzubauen manchmal verbrennt man mit Menschen,

00:06:44: Energie Zeit und Ressourcen.

00:06:47: Passen nicht zueinander es kann auch sein dass sie aus dem Laden auftreten machen sich ihr Leben schön das Leben ist fantastisch gib mal Geschäftschancen,

00:06:55: auch für neue Förderprogramme im Auto also dann umschlungen Schultour fahren ist riesen Thema das war in diesem Projekt

00:07:00: was ich gleich erzählen großer. Und natürlich Unternehmensnachfolge Projekte viele Unternehmer die denken ja auch Unternehmen ist irgendwie Milliarden wert

00:07:08: und dann wollte es verkaufen weil sie ihr Lebensarbeit Lebensabschnitt Arbeit Lebensabend Ende Abschnitt Bereich finanzieren wollen haben vorher nicht Vorsorge Betrieben sind 65 schon seit fünf Jahren Stau Diskussion mit seinem Vater verkaufen

00:07:22: Silvester muss gleich verkauft Wennigser Weg auf Mallorca.

00:07:26: Und dann kriegen wir kriegen den Käufer der kein Eigenkapital dazu wenig und dann denken der viele ja mein Laden ist in Viona 5 Millionen wird.

00:07:33: Unter mit Eigenkapital Programmen kann man weil die nicht linear finanziert werden sondern meist endfällig bezahlt werden.

00:07:43: Riesen Unterschied zu den klassischen Förderkredit and Beteiligungs Programme sind meistens and für dich gelang es heißt die haben heute ziemlich hunderttausend hunderttausend hunderttausend Euro.

00:07:52: Und wie werden sie finanziert oder rückt finanziert in 8 19819 ja und die ersten sieben Jahre.

00:08:01: Das umentscheiden die ersten sieben Jahre sind tilgungsfrei oder rückzahl frei.

00:08:06: Pentium kein Kredit aber Sie müssen nichts von der Beteiligung zurückzahlen warum ist das so sieben Jahre und doch weitere vier Parameter hinzugenommen machen seine Beteiligung zu ihrem Eigenkapital aber die müssen ja trotzdem zurück.

00:08:19: Es ist also wirtschaftliches Eigenkapital und kein bilanzielles in den meisten Fällen es gibt auch Förderprogramme da haben sie bilanzielles Eigenkapital aber das ist eine andere Folge also hier haben wir.

00:08:29: Beteiligungskapital wie groß die kleine liquidyn das machen wir gleich aber die merken hey super das sind ja Chancen schon wieder ohne Ende in den Podcast ich drehe noch durch also nächste Punkt ist es ist kein Kreditmittel.

00:08:43: Deswegen seien sie auch keine Zinsen eine Dividende.

00:08:46: Und es ist rezo Capital es ist staatliches Risikokapital warum die können es nicht dinglich besichern.

00:08:54: Aber den Förderprogramms dir definitiv und ohne keine dingliche Besicherung.

00:08:58: Es wird meistens eine Absicherung geben über persönliche arte gesellschafterhaftung was kann passieren kommt auf das Programm drauf an aber Sie können es nicht mit Haus Baumgarten absichern.

00:09:08: Doch keine Bürgschaft dafür sonstiges anders ist eine und dingliche Besicherung dann wofür ich gedacht habe ich,

00:09:15: eigentlich so ein bisschen schon erklärt aber ich will's noch mal verbessern dass er durch die Erweiterung der Eigenkapitalbasis haben sie automatischen Rating Verbesserung.

00:09:24: Aber ihre Bewertung der der Bonität also der Ausfallwahrscheinlichkeit Ihres Unternehmens wird ja mit erhöhtem Eigenkapital immer besser.

00:09:31: Also andersrum das Rating mit besser die Ausfallwahrscheinlichkeit wird geringer.

00:09:36: Die können das sofort erkennen könnte das eingangs in einigen vor Folgen des Podcast laute schon gesagt

00:09:42: schauen Sie einfach bei firmenwissen.de rein da hat es bis jetzt keine Werbung Mädchen Geld dafür gar nichts sondern das ist ein das einzige sie tut wohl 1 von 2 und sie Toten,

00:09:51: Gurke hat auch noch sowas aber die meisten kennen typeform

00:09:55: und die haben die webseite heißt firmenwissen.de da kann sie für rund 60 € quasi eine Bonitätsbewertung für Unternehmen abfordern wenn Sie gelistet in als Unternehmer.

00:10:04: Und das sind die meisten ja mit dem wir hier im Podcast arbeiten,

00:10:07: und dann sehen Sie was Ihre Ratingnote und ihre Bonität scoring bedeutet und wenn sie da auf diese Daten meine Eigenkapital verbessern für 100% einsetzen würden.

00:10:16: Da werden sich wunderbar T4 Zinsen sparen.

00:10:19: Natürlich kannst du ein Abi Capital auch Geld 6 7 8 9 10 11 12 % vor 6 7 8 Jahren gab sogar mit 11%.

00:10:27: Aber aktuell ist es so 2345678 und Prozent, so programm auf an also das ist eine haftkapital Erweiterung

00:10:35: weil das Kapital was sie von der Beteiligungsgesellschaft aus dem Förderprogramm bekommen und noch mal kann ich Gesellschafter Verwässerung sie haben keinen Aufsichtsrat zu gründen kein Verwaltungsrat kein extra Boarding sondern

00:10:46: sie bleiben Herr oder Frau der Lage verändert sich nicht in der Gesellschaft aufgrund der Förderung außer die Bomben da irgendwie Gesellschafter raus,

00:10:54: nicht von der Firma Stelle nur für sie intern.

00:10:57: Die haben kein richtig gesichert habe ich schon gesagt was heißt das für sie stellen Sie sich vor Sie hätten keine betrieblichen Sicherheiten und wolle Wandsbek finanzieren.

00:11:07: Dann wäre das natürlich auch ein super Hebel ihr nächster. Das ist kein spekulations capital.

00:11:13: Soll heißen oh dann besorge ich mir mal Kapital auf Vorrat und dann kann ich das an der Börse investieren ich habe ja gerade gutes waiting Nini.

00:11:23: Das dient zur wird Schöpfung Verbesserung ihres Unternehmens das ist nicht so sie holen sich Eigenkapital rein verdoppeln das und sage ich immer meine privaten habe und kauf mir ein Ferrari.

00:11:33: Gleichzeitiges aber keinen kein Rettungsanker also wenn es ihm im Unternehmen schlecht geht dann ist Ende.

00:11:38: Dann ist Ende warum dann gibt kein Eigenkapital Ende wichtig für Sie ist das die Rückzahlung auch meist nominal ist.

00:11:45: Also ohne wird Zuwachs wenn sie heute 100000 € reinbekommen und die in acht oder zehn Jahren zurückzahlen soll dann sind die 100000 €.

00:11:52: Selbst wenn sie in gigantischen wird Zuwachs als mega dir geworden wären.

00:11:57: Im Regelfall also nach acht bis zehn Jahren raus wie rein das nicht super.

00:12:03: PRAXISFALL diese Beteiligungs Bereiche gibt's Mais ab 50000 €.

00:12:09: Und das halt immer wichtig dass Sie Eigenkapital selber vorhalten es gibt nicht auf Null Eigenkapital noch mehr Eigenkapital sind dann sie braucht eine gewisse Eigenkapital Stärke selber

00:12:17: Sonos nicht geschätzt Verhältnisse laufen das heißt die Bahn sich auf der BAB A7 mehrere sie brauchen drei Bilanzen zwei reichen auch schon aber ich habe nämlich meine drei und natürlich sind auch mehrere Millionen Summen möglich

00:12:28: auch stufenweise in der Expansion Plan haben uns ja ich brauch vier Millionen vier Jahren ist Adidas mit 1000000 Euro jetzt.

00:12:36: Und dann bauen wir das Stück für Stück mit dem Förderstellen so zusammen dass die auch Bock drauf haben sie weiter zu finanzieren und ich refinanzierungs Reichweite werden die Stärke aufgebaut ist als sich heute vorstellen können.

00:12:45: Eigenkapital ist The King of konnte wenn Sie einen Kommentar darunter Leben haben es sofort Bonität besser.

00:12:52: Bissell Multi thighs geringere Ausfallwahrscheinlichkeit ihrer gesamten Verbindlichkeiten am Markt geringere Verbindlichkeiten Ausfällung heißt besseres going tiefere Zinsen stärkeres an Sina Mark die können da einfach mal auf dicke Buchse machen und sagen hey.

00:13:05: Wir haben hier die Hosen an und den Steuerbereich in Dahab,

00:13:10: also Beispiel sie hätten 500000 Eigenkapital kriegen 500000 € Förderprogramm rein dass man diesen Beispiel so wenn man jemand betreute hat ist ein 500000 € Eigenkapital und wollte wirklich auf drei Millionen raus mit seinen 500000 €.

00:13:23: Und war bei der Bank und habe gesagt nee nee nee mein lieber so geht das nicht also das reicht ja von hinten nicht und außerdem ist die Tragfähigkeit gar nicht gegeben wenn wir hin förderkind ansetzen dann Hausbank Kredit warum,

00:13:33: die Hausbank oder förderkind hätte er sofort zurück zur an also fast sofort das Eigenkapital diese 500000 € sind endfällig.

00:13:41: Diesen Fall ist das in acht Jahren erst also in dem achten Jahr wird die Rückzahlung fällig bis dahin ist mit 5 % Dividende zu zahlen das heißt die 500000 € kosten 5 % pro Jahr plus Gewinnaufschlag,

00:13:54: 1 2 3 prozentige Fall maximal mal 8 das heißt er hat jedes Jahr 40000 € Dividende zu zahlen zahlt aber nichts zurück.

00:14:03: Und in acht Jahren hat der pro Jahr halt 40000 € und Dividende gezahlt und dann zahlt da die 500 € zurück

00:14:09: ja richtig man muss das Geld auch parallel ansparen aber der wollte sowieso expandieren und durchstarten und Filialsystem machen und so also für den war in 8 Jahren 500000 € zurückzahlen einfach mannewitz Nummer der brauchte bloß jetzt nicht sprunginvestition und dafür braucht der Märkisch.

00:14:24: Also wir haben volles gemacht wie 500000 € ihr Eigenkapital hatte haben wir double equity a sonst ist noch mal dazu geholt aus Beteiligungskapital zum 500-1500 sind 1000000 und die Bank hat er gesagt im happy happy happy.

00:14:38: Bessere Bilanzen alles besser tippitoppi Steuerberater war auch gut dabei.

00:14:42: Und dann konnten wir wirklich da diese 1000000 die drei Millionen von der Bank rauf gekommen als die Bank hat neben der Millionen noch mal dran und aufgesetzt sind 4000000 Volumen.

00:14:52: Das Beteiligungskapital wurde ab dem 8. Jahr zurückgezahlt und dann hat die Bank und ein Angebot gemacht okay wir würden ihn das auch noch zwei Jahre tilgungsfrei geben.

00:15:01: Die haben den die drei Jahre 3000002 Jahre und Erziehung aufgesetzt haben dafür eine 2 % Zins aufgelegt seit der hat für die drei Millionen jährlich 2% bezahlt,

00:15:11: was heißt die hat die ersten zwei Jahre nichts getilgt und nur die die dir der Dividende auf die Beteiligung bezahlt und die 2% auf die drei Millionen.

00:15:19: Das heißt natürlich ein gigantischer liquiditäts gewinnen weil nichts zurückgezahlt wird die Sicherheiten haben sich erhöht das Rating hat sie verbessert der ist am Markt nach oben geflogen der kann sich viel besser mit den Lieferanten handelnd der konnte Skonti ziehen,

00:15:32: das ist natürlich immer super.

00:15:34: Meistens ist es so die Unternehmen die kein Skonti also kein Skonto ziehen können die sind schon auf dem Weg wenn man ins Nirwana weil es Konto ziehen immer die die genügend Cash auf Konto haben.

00:15:44: Wenn sich ein 2% oder noch mehr Skonto ziehen können dann können sich ja vorstellen.

00:15:50: 3% Skonto und 30 Tage sind 36 % Skonto auf einem Jahr welcher Unternehmer nutzt den kein Skonto.

00:15:57: Der der kein Geld hat also muss mir Geld besorgen um das einfach finanzierbar zu machen damit sie alle mehr Freude haben.

00:16:03: Das doch fantastisch asi sind so viele tolle Effekte dabei wenn man sich mal über Finanzstrukturen richtig Gedanken macht dann kann man auch die richtigen Sätze machen.

00:16:12: Dieser PRAXISFALL ist der schon jetzt zwei Jahre abgeschlossen er hat seine Ziele überfüllt.

00:16:18: Das sage ich jetzt ja am Ende warum die Bank hat ja nachher echt Sorge ob das Gesamtvolumen überhaupt reicht weil die wollten nicht mehr als die drei Millionen rausreißen.

00:16:28: Dann haben wir noch mal 500000 € letztes Jahr habe ich im Herbst noch

00:16:32: Wanderzeit von der pers Gesellschaft zu bekommen weil die das Wachstum einfach weiter unterstützen wollt und die auch gesehen haben als klar der dreht die richtige Ratten aber der Markt hat sich in der Markt und alle Hütten es läuft alles.

00:16:44: Aber entscheiden ist dass sie merken.

00:16:46: Man muss immer da Kontrolle haben nicht einfach mal so ja läuft schon und geht schon von alleine nein immer wieder einen Zahl arbeiten dann macht das Wachstum auch Spaß dann haben sie auch ihren eigenen Wippe,

00:16:56: Mitbewerber im im Sommer im Fokus und auf dem Radarschirm und dann können Sie anderen dritten wieder erzählen was funktioniert

00:17:02: also bei der Bank bei der Vater Film oder mit heißt Gesellschaft und dann kommen die auf sie zu und sagen sie wollen sie noch mal expandieren oder wollen sich machen,

00:17:09: oder die Bank sagt Nebenmeer wollen wir kein Verschuldungsgrad erhöhen wir müssen das Eigenkapital erhöhen die kriegen auf jeden Fall wachstumssprünge hin die sie mit normaler Finanzierung unmöglich schaffen.

00:17:19: Nicht weil es unmöglich ist weil seine Nummer von der Welt ist das technisch dann irgendwann ausgereizt elbeland trägt das dann gar nicht mehr.

00:17:27: Sonst dir wann irgendwie so verschuldet und dann sagt die Bank jeden reduzieren das Rating und dann müssen wieder mehr Zinsen bezahlen das ist ja auch nicht Sinn der Sache also das war der PRAXISFALL.

00:17:36: Ich hoffe Sie haben gemerkt da kann man tolle Sachen mit machen wenn Sie also drehen kaufen wollen Gesellschafter heraus kaufen wollen oder andere Sachen oder sich eine Gesellschaft rein kaufen wollen ist auch ein toller move die man da machen kann oder

00:17:49: Kulturwandel Expansion Realisierung oder Fremdwörter vaxelis machen können

00:17:53: das ist alles mit dem Thema Capital Bereich aus der Mitteilung Programmatik machbar.

00:17:59: Ich hoffe sie merken ihre Zukunft kann noch goldige Aussehen hat sich das vorgestellt haben und verfestigen das mit richtigen Förderprogrammen Schimmelfeder und wir hören uns im nächsten Podcast wieder bis dann ciao.

00:18:12: Music.